Conseil patrimonial du chef d'entreprise

Pour qui ?

Nous accompagnons les dirigeants de TPE et de PME, les associés de holdings, les professions libérales, les artisans, les commerçants et les exploitants agricoles du Gard et de l'Ardèche méridionale qui souhaitent structurer leur patrimoine, préparer leur départ à la retraite ou organiser la transmission de leur activité.

Les décisions prises dans l'entreprise ont des effets directs sur votre patrimoine personnel : niveau de rémunération, distribution de dividendes, détention des locaux professionnels ou réinvestissement des bénéfices. À l'inverse, vos objectifs familiaux, comme protéger votre conjoint ou préparer la transmission à vos enfants, influencent l'organisation de votre société. Notre rôle d'expert-comptable est de relier ces deux dimensions pour que vos choix restent cohérents dans le temps.

Ce que nous faisons

Notre approche part de votre entreprise et de votre situation personnelle.

Nous ne vendons aucun produit financier : notre rôle est de vous éclairer de manière indépendante et pédagogique sur les conséquences comptables, fiscales et juridiques de vos choix, à court comme à long terme. Selon votre situation, nous pouvons intervenir sur les points suivants :

• le bilan de l'articulation entre votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé ;
• l'étude de l'intérêt d'une holding ou d'une société civile ;
• les choix de rémunération et de réinvestissement des résultats ;
• la préparation de la cession ou de la transmission familiale de votre entreprise ;
• l'analyse des conséquences fiscales de vos projets patrimoniaux.

Comment nous travaillons

Le premier rendez-vous est offert : il permet de faire le point sur votre situation et vos objectifs, puis de vous remettre une proposition d'honoraires adaptée. Nous analysons ensuite vos structures existantes et présentons plusieurs scénarios, avec leurs conséquences fiscales et pratiques.

La transmission d'une entreprise se prépare longtemps à l'avance : plus la réflexion est engagée tôt, plus les options sont nombreuses. Lorsque votre projet le nécessite, nous travaillons en coordination avec vos autres conseils, notaire ou avocat, afin que chaque décision soit cohérente avec l'ensemble de votre situation.

Thibaut CASANADA, expert-comptable et associé, spécialiste en stratégie fiscale et accompagnement des PME, est votre interlocuteur référent. Pour la transmission d'une exploitation agricole, Tony MOUNE, associé spécialiste du secteur agricole, vous accompagne.